Votre PME cherche à financer l’achat de matériel professionnel, mais vous vous demandez par où commencer ?

Les dirigeants de PME sont souvent confrontés à des défis importants lorsqu’il s’agit de sécuriser les ressources nécessaires en matière de financement de projet.
Que ce soit pour acquérir de nouveaux équipements ou moderniser ceux existants, comprendre les étapes clés du financement est essentiel pour pérenniser votre R.O.I (retour sur investissement).

C’est ce que propose cet article : des pistes concrètes et pratiques pour définir votre projet, élaborer une stratégie d’investissement ou de financement qui corresponde à vos ambitions.

Quelles sont les étapes du financement de projet dans une entreprise ?

Si vous souhaitez financer l’achat de matériel pour votre entreprise avec un bon R.O.I., il est impératif de définir clairement les contours de l’investissement. Cela inclut le type de matériel financé, les services inclus, et les logiciels, entre autres. Bien cadrer cette initiative est une démarche initiale critique qui permet d’évaluer l’usage prévu et la durabilité de l’achat au sein de l’entreprise. Il est important de considérer si ce besoin nécessitera des adaptations progressives ou non.

Par exemple, un investissement centré sur la technologie informatique et l’intelligence artificielle pourrait avoir un taux d’obsolescence élevé par rapport à des équipements comme les chariots élévateurs.
Pour obtenir le meilleur retour sur investissement, on ne financera pas ces 2 actifs de la même manière. Le bien à forte obsolescence sera financé de façon optimale avec la location financière alors que le financement du chariot pourrait se faire avec un crédit bail mobilier.

Définir la Durée et la Stratégie d’Investissement

Se poser les bonnes questions est essentiel pour déterminer la durée de vie du projet de financement et la stratégie d’investissement adéquate. Cela inclut l’analyse de l’usage du matériel et de son taux d’obsolescence afin de choisir le mode de financement le plus adapté.

Par exemple : la reprise / création d’une entreprise et le financement de ses premiers investissements sont souvent dépendants de la capacité de l’entreprise à obtenir un prêt, un crédit de développement ou un autre moyen financier.
Mais par où commencer pour élaborer une stratégie de financement de projet d’achat de matériel ou de logiciel qui tienne la route pour votre entreprise ? C’est là qu’intervient le plan de financement.

Préparer un Plan de Financement Convaincant

Par exemple, une entreprise peut choisir de mettre à jour son CRM pour améliorer ses opérations plutôt que d’augmenter directement sa production. Dans ce genre de configuration, l’accent doit être mis sur l’histoire de l’entreprise et sur la manière dont l’investissement améliorera ses processus ou sa rentabilité.

Comment financer un projet sans apport … en racontant son histoire ?

Les entreprises ont rarement l’apport nécessaire pour effectuer leurs gros achats professionnels. Et même s’ils l’ont, passer par un emprunt, une location financière ou un une aide financière du gouvernement est souvent bien plus avantageux pour l’optimisation de la trésorerie.

Il existe plusieurs options de financement disponibles sans apport personnel, spécialement adaptées aux besoins des PME. 
Cela peut inclure des aides et garanties étatiques selon les secteurs d’activité, ou des financements spécialisés proposés par des sociétés comme Soneva.

Le crédit bancaire pour entreprise (en ligne ou non) peut aussi être une option, dans le cas de biens qui ne sont pas à forte obsolescence. Cependant, cette solution nécessite souvent l’ouverture d’un compte courant pour faciliter la gestion des nouveaux flux financiers.
Les prêts pour les entreprises peuvent également inclure des conditions de remboursement plus ou moins flexibles, adaptées à la capacité financière de l’entreprise.

Principaux Organismes et Plateformes de Financement en France

Les entreprises françaises peuvent s’appuyer sur une variété de sources de financement, incluant des organismes publics, des investisseurs privés, et des plateformes de financement participatif.
Le crowdfunding peut être une option pertinente pour certains projets, tandis que le capital risque pourrait être plus adapté pour le développement à plus long terme. 

Établir une relation solide avec sa banque ou sa société de financement professionnel est essentiel pour aider à sécuriser les apports financiers nécessaires pour les grandes étapes de développement d’une entreprise ou le passage d’un cap difficile.

Erreurs à Éviter lors de la Recherche de Financement de projet 

L’une des erreurs courantes est de se limiter à un seul type de financeur. 

Il faut explorer diverses options, car les domaines d’intervention des financeurs et leurs conditions d’octroi varient. Soyez vigilants : évitez de vous focaliser uniquement sur les offres à bas coût, qui peuvent sembler attrayantes, mais qui sont souvent moins flexibles à long terme. 

Une gestion prudente des risques financiers et une compréhension claire des modalités de remboursement sont essentielles pour maintenir la santé financière de l’entreprise.

Conclusion : Assurer le Financement de Votre Entreprise

Trouver le financement idéal pour votre entreprise nécessite une approche structurée et bien pensée. Définir clairement votre investissement, choisir le bon mode de financement et préparer un plan solide sont des étapes clés pour maximiser vos chances de succès. Restez vigilant, explorez diverses options et évitez les pièges des offres trop alléchantes pour optimiser les opportunités de votre entreprise.

Raconter efficacement l’histoire de votre projet est crucial pour séduire les investisseurs et les banquiers. Se poser les bonnes questions, définir les contours de votre financement de projet et comprendre l’usage prévu du matériel sont essentiels pour déterminer la durée et la stratégie qui vous donnera le meilleur retour sur investissement.

Vous souhaitez financer un projet pour votre entreprise ? Qu’il s’agisse d’acheter du matériel professionnel ou de renforcer votre trésorerie, Soneva vous accompagne et vous conseille pour trouver des solutions financières optimisant votre capacité d’endettement, votre trésorerie et soutenant votre croissance. Testez nos solutions sans engagement avec nos simulateurs de financement professionnels.